Avec les températures mondiales s’être levé Avec une hausse d’environ 1,3°C depuis l’ère préindustrielle, le climat de la Terre subit des changements importants. Les conséquences – telles que vagues de chaleur, inondations et incendies de forêt – affectent désormais la population mondiale. Si ces catastrophes naturelles perturbent la vie quotidienne de millions de personnes, elles infligent également des pertes économiques se chiffrant en milliards de dollars. signalé par l’Organisation météorologique mondiale (OMM). En 2024, des inondations dévastatrices ont frappé le Kazakhstan, affectant 224 colonies et endommageant plus de 17 000 logements, avec des dégâts estimés. atteindre environ 444 millions de dollars – dépassant les pertes économiques totales dues aux catastrophes liées à l’eau au cours des 30 dernières années. Pour comprendre comment une entreprise de construction fait face à de tels défis, nous nous sommes tournés vers Aigerim Tleshova, titulaire d’un MBA et chef du département d’investissement chez BI-Group, une société de construction leader en Asie centrale.
Aigerim, selon vous, quel est le risque d’investissement le plus important posé par le changement climatique pour le secteur de la construction ?
À mon avis, le plus grand risque d’investissement que le changement climatique fait peser sur le secteur de la construction est l’augmentation des coûts et des retards dus aux conditions météorologiques extrêmes et aux changements réglementaires.
Les conditions météorologiques extrêmes, comme les inondations, les tempêtes et les vagues de chaleur, peuvent endommager les sites, perturber les chaînes d’approvisionnement et retarder les projets, entraînant des coûts plus élevés pour les réparations, la main-d’œuvre et les mesures de protection. Les primes d’assurance peuvent également augmenter dans les régions aux conditions météorologiques instables.
De plus, des réglementations climatiques plus strictes nécessiteront des investissements dans des technologies plus vertes, des pratiques durables et des matériaux respectueux de l’environnement, ce qui augmentera les dépenses. Le non-respect pourrait entraîner des pénalités ou l’annulation du projet.
Enfin, les bâtiments situés dans des zones sujettes au changement climatique ou ceux qui ne répondent pas aux futures normes de durabilité pourraient perdre de la valeur, risquant ainsi une dévaluation des actifs à long terme.
Vous gérez un portefeuille d’investissement remarquable, et vous avez pour objectif d’augmenter les opportunités d’investissement de l’entreprise de 15%. Comment anticiper ces risques tout en maintenant la rentabilité ?
Pour obtenir une augmentation de 15 % des opportunités d’investissement tout en gérant les risques, une stratégie globale est essentielle. Cela devrait se concentrer sur la diversification, la durabilité, l’innovation, la gestion des risques et l’engagement des parties prenantes pour garantir une rentabilité à long terme.
La diversification est cruciale – je m’assure que le portefeuille couvre différents secteurs, en équilibrant les projets avec des rendements rapides et ceux qui offrent une stabilité à long terme. J’intègre également les facteurs ESG dans mes décisions, car les entreprises qui s’alignent sur ces principes sont souvent plus résilientes aux changements réglementaires et aux évolutions du marché.
L’évaluation des risques est en cours. J’évalue régulièrement le portefeuille et l’ajuste en fonction des risques émergents ou de nouvelles opportunités. L’innovation joue également un rôle important : investir dans la technologie, comme l’IA dans la construction, me permet d’améliorer l’efficacité et la durabilité. Rester engagé auprès des parties prenantes et des décideurs politiques est tout aussi important ; cela m’aide à rester au courant des changements réglementaires et des demandes du marché, garantissant que mes stratégies sont à la fois flexibles et avant-gardistes.
En restant activement impliqué dans le suivi des performances et en examinant régulièrement les conditions du marché, je suis en mesure de faire pivoter rapidement mes stratégies en réponse aux risques ou opportunités émergents. Cette agilité me permet de gérer efficacement les risques tout en découvrant de nouvelles voies de croissance. Globalement, il s’agit de rester flexible et d’être prêt à s’adapter à tout moment, tout en gardant le cap sur le succès à long terme.
BI-Group donne la priorité aux principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Compte tenu de votre réussite à diriger une équipe visant à stimuler la croissance des bénéfices, notamment grâce à une gestion stratégique des flux de trésorerie, comment voyez-vous les investissements ESG améliorer la rentabilité tout en relevant les défis climatiques ?
Les investissements axés sur l’ESG peuvent contribuer de manière significative à la rentabilité tout en répondant aux défis climatiques de plusieurs manières. Premièrement, les entreprises qui privilégient les pratiques durables connaissent souvent une réduction de leurs coûts opérationnels grâce à l’efficacité énergétique et à la réduction des déchets, améliorant ainsi leurs marges bénéficiaires globales. Deuxièmement, en investissant dans des technologies et des pratiques respectueuses de l’environnement, BI-Group peut exploiter la demande croissante du marché pour des produits durables, attirant ainsi des consommateurs soucieux de l’environnement et élargissant notre clientèle.
De plus, de solides performances ESG peuvent atténuer les risques liés à la conformité réglementaire et aux atteintes à la réputation, conduisant finalement à des rendements financiers plus stables. S’engager dans des initiatives ESG s’aligne sur nos valeurs d’entreprise et positionne BI-Group comme un leader en matière de développement durable, ce qui peut renforcer la fidélité à la marque et générer une rentabilité à long terme.
En 2023, vous avez adapté la méthodologie McKinsey 5-Block au portefeuille d’investissement de BI-Group, facilitant ainsi les décisions stratégiques. Cela a-t-il eu un impact sur l’initiative de l’entreprise de fournir plus de 500 millions de tenges en secours lors des récentes inondations ? Qu’est-ce qui vous motive le plus dans ce travail ?
L’adoption de la méthodologie McKinsey 5-Block pour le portefeuille d’investissement nous a aidé à identifier les investissements dont la valeur de cession dépassait les rendements futurs potentiels. Cette analyse nous a permis d’augmenter la rentabilité du portefeuille d’investissement, ce qui a eu un impact positif sur le compte de résultat consolidé de l’entreprise, contribuant ainsi à la rentabilité globale. Grâce à ces résultats financiers améliorés, la direction a pu prendre la décision de fournir un soutien financier substantiel lors des récentes inondations.
Ce qui me motive le plus, c’est la capacité d’utiliser des cadres stratégiques structurés non seulement pour obtenir un gain financier, mais aussi pour avoir un impact significatif et réel. La capacité à soutenir les communautés en temps de crise tout en maintenant une base commerciale solide est un exemple frappant de la façon dont la stratégie d’entreprise peut s’aligner sur la responsabilité sociale. Aider l’entreprise à prendre ces décisions importantes, comme le soutien aux projets caritatifs Juldyzay, les problèmes d’inondations, l’effondrement du chauffage à Ekibastuz ou la fourniture d’appareils respiratoires pendant le Covid-19, me motive à continuer à chercher des moyens innovants pour allier rentabilité et objectif.
En tant que cadre dirigeant supervisant la stratégie d’investissement, quels changements politiques souhaiteriez-vous voir de la part des gouvernements pour aider les promoteurs immobiliers à mieux relever les défis climatiques ?
Je pense que les gouvernements devraient mettre en œuvre plusieurs changements politiques clés pour aider le secteur immobilier à relever efficacement les défis climatiques. Premièrement, offrir des incitations aux pratiques durables, telles que des crédits d’impôt ou des subventions pour les entreprises qui investissent dans des méthodes de construction respectueuses de l’environnement, encouragerait davantage de promoteurs à donner la priorité à la durabilité.
L’établissement de codes de construction plus stricts qui imposent des principes d’efficacité énergétique et de conception durable garantirait également que les nouveaux développements répondent à des normes environnementales plus élevées. Il est également important de soutenir l’intégration de sources d’énergie renouvelables dans les projets de construction, peut-être par le biais de subventions ou de prêts à faible taux d’intérêt, ce qui pourrait réduire considérablement à la fois l’empreinte carbone et les coûts d’exploitation.
En outre, des investissements accrus dans les infrastructures vertes, comme les systèmes de transport en commun, les réseaux d’énergies renouvelables et la gestion durable de l’eau, peuvent permettre aux promoteurs de créer des communautés résilientes et à faible impact.
Je pense que de tels changements politiques aideraient le secteur du développement à être plus efficace pour relever les défis climatiques et créer des opportunités d’innovation et de croissance.
Vous avez mis en place des modèles de calcul automatisés et optimisé le processus décisionnel au sein des Comités d’Investissement. Comment cela aide-t-il à répondre à des défis à grande échelle tels que des inondations importantes ?
Je pense que la mise en œuvre de modèles de calcul automatisés et la rationalisation de la prise de décision au sein des comités d’investissement améliorent la capacité de répondre à des risques à grande échelle comme de graves inondations. Les modèles automatisés permettent une évaluation rapide des risques, fournissant une évaluation en temps réel des impacts des inondations sur les investissements pour des décisions rapides. Des processus rationalisés permettent une planification efficace de scénarios, préparant l’entreprise à divers risques liés aux inondations.
Grâce à des informations plus claires, les ressources peuvent être allouées efficacement aux zones à haut risque, et un accès rapide à des données précises permet une communication rapide avec les parties prenantes, garantissant ainsi la transparence. Ces avancées renforcent la préparation aux inondations et renforcent l’engagement de l’entreprise en faveur de l’investissement responsable et de la durabilité.
En tant qu’expert renommé en gestion d’investissements, quelles recommandations proposeriez-vous aux autres entreprises du secteur de la construction confrontées à des menaces climatiques croissantes ?
Il existe quelques stratégies clés que je recommanderais aux entreprises du secteur de la construction alors qu’elles sont aux prises avec la menace croissante du changement climatique.
Premièrement, il est important d’intégrer les principes ESG dans tous les aspects de la prise de décision. Cette approche améliore la réputation d’une entreprise et permet d’identifier les risques et opportunités potentiels liés au changement climatique. Ensuite, il est crucial de tirer parti de la technologie. En utilisant des outils avancés tels que l’analyse de données, les logiciels de modélisation et l’IA, les entreprises peuvent améliorer l’évaluation des risques et la planification des projets. Ces outils leur permettront de prédire les impacts climatiques et d’optimiser l’allocation des ressources.
La collaboration est un autre facteur clé. Les partenariats avec les gouvernements et d’autres parties prenantes peuvent conduire à des solutions partagées pour l’adaptation au climat et la durabilité. Ces partenariats peuvent également ouvrir la porte à des financements et à des ressources pour des projets innovants.
Investir dans l’éducation et la formation de vos équipes est également essentiel. Lorsque les employés comprennent les risques climatiques et les pratiques durables, ils peuvent prendre de meilleures décisions et stimuler l’innovation pour relever ces défis. Envisagez de diversifier vos investissements dans des secteurs moins vulnérables aux risques climatiques, comme les énergies renouvelables ou les technologies vertes. Cela peut contribuer à réduire le risque global du portefeuille. Enfin, il est important de revoir et d’adapter régulièrement les stratégies en réponse à l’évolution des menaces climatiques. Être proactif plutôt que réactif améliorera la durabilité et la résilience à long terme.
Grâce à ces approches, les entreprises de construction peuvent gérer efficacement les risques liés au changement climatique tout en se positionnant comme leaders en matière de développement durable.
Crédit image en vedette: Emre Cıtak/Idéogramme IA
