Dans le paysage commercial actuel en évolution rapide, où les données sont abondantes mais où les informations peuvent être insaisissables, les cabinets de conseil d’élite exploitent la puissance de l’IA générative (GenAI) pour transformer la finance d’entreprise.
À l’avant-garde de cette transformation se trouve Kirill Iarochenko, consultant senior en direction d’un groupe mondial de conseil, spécialisé dans la technologie financière et les transformations numériques. Fort de son expertise en IA et en technologie financière, Kirill a dirigé la création d’une plateforme basée sur GenAI qui remodèle déjà la façon dont les données financières sont utilisées dans les secteurs public et privé.
Kirill apporte une perspective unique à la discussion sur l’impact de l’IA générative sur la finance d’entreprise. Il partage ici son point de vue sur ce projet révolutionnaire, qui est sur le point d’établir de nouvelles normes industrielles en matière d’analyse, d’évaluation et de prise de décision de données.
Quelle a été la motivation derrière la création de cette plateforme GenAI et à quels défis de l’industrie répond-elle ?
– Notre principale motivation était de combler une lacune importante que nous avions observée dans l’analyse financière des entreprises. Les outils d’analyse traditionnels, bien que puissants, manquent souvent du contexte qu’exige l’environnement en évolution rapide d’aujourd’hui. Les décideurs financiers ont besoin d’informations non seulement précises, mais également immédiatement exploitables, allant au-delà des chiffres et des feuilles de calcul de base.
Cette plateforme GenAI a été conçue pour répondre à ce besoin. Il est conçu pour fournir des informations concises et contextualisées à partir d’une vaste gamme de documents financiers, y compris les appels de résultats et les rapports trimestriels, en quelques secondes. Avec GenAI, nos utilisateurs peuvent exploiter une richesse de connaissances issues de données financières complexes sans les barrières habituelles. L’objectif était de rendre la prise de décision non seulement plus rapide mais aussi plus précise. L’outil est rapidement devenu inestimable tant pour nos équipes internes que pour nos clients, en particulier ceux qui se concentrent sur l’optimisation du retour sur capital investi (ROIC) dans des paysages concurrentiels ou sur l’amélioration du retour total pour les actionnaires (TRS).
Pouvez-vous décrire certaines des innovations techniques que votre équipe a apportées à la plateforme ?
– Nous avons introduit plusieurs innovations clés pour adapter GenAI spécifiquement à la finance d’entreprise. Par exemple, nous avons développé une manière unique d’intégrer les données provenant des appels sur les résultats et des rapports financiers pour créer une sorte de « mémoire d’entreprise » sur laquelle notre modèle pourrait s’appuyer pour obtenir des informations contextuellement pertinentes. Il ne s’agissait pas seulement de fournir des données ; il s’agissait de créer un système capable de le « comprendre » et de l’expliquer.
Le modèle d’IA fondamental a été affiné sur des cadres d’évaluation exclusifs et d’autres ressources pour élever ses capacités analytiques. Nous avons intégré des API pour extraire des données financières en temps réel, que le modèle GenAI analyse ensuite pour expliquer les tendances du ROIC et du TRS. Il fournit essentiellement un récit expliquant non seulement les chiffres mais également les facteurs qui les motivent. Cette structure ajoute une immense valeur aux décideurs qui ont besoin de réponses rapides sans sacrifier la profondeur.
En quoi cette plateforme diffère-t-elle des autres solutions d’IA en finance, et qu’est-ce qui la rend si précieuse pour les cabinets de conseil d’élite et leurs clients ?
– Contrairement à la plupart des solutions d’IA, qui peuvent être trop générales ou trop rigides, cette plateforme est spécifiquement adaptée aux nuances de la finance et de la valorisation des entreprises. De nombreux outils disponibles sur le marché manquent d’adaptabilité ou de contexte, ce qui les rend moins pratiques dans le monde complexe de la prise de décision financière. Nous avons conçu cette plateforme pour qu’elle soit flexible, précise et éclairée par la rigueur analytique du Cabinet.
Ce qui le distingue, c’est la manière dont il combine sophistication technique et compréhension approfondie des nuances financières. La plateforme peut générer des explications sur les changements du ROIC et du TRS au fil du temps et parmi un ensemble de concurrents, transformant les données brutes en une histoire de performance d’entreprise. Cela nous a permis de créer un guichet unique pour les renseignements financiers, déjà utilisé quotidiennement par plus de 10 000 employés du cabinet et plus de 1 000 clients utilisateurs. C’est devenu un outil essentiel pour les décideurs, surtout dans le contexte économique incertain actuel.
Quel a été le processus d’ajustement du modèle d’IA et quels avantages a-t-il apporté à la plateforme ?
– La mise au point était une étape essentielle pour adapter le modèle spécifiquement à la finance d’entreprise. Nous l’avons formé sur les cadres de valorisation et le contenu exclusif de notre société pour construire une IA capable d’interpréter les données financières à un niveau expert. Ce réglage précis a rendu l’IA particulièrement apte à générer des informations basées sur une compréhension approfondie des normes de MBB en matière d’évaluation et de stratégie d’entreprise.
Cette personnalisation permet à l’IA d’interpréter les informations financières avec un œil d’expert. Il ne s’agit pas seulement de répondre à des questions : il s’agit également de fournir des informations qui reflètent la profondeur de l’expérience du secteur. Par exemple, il peut identifier et expliquer les facteurs à l’origine des fluctuations du ROIC dans tous les secteurs, ce qui prend généralement des heures, voire des jours, aux analystes pour le déterminer. Grâce aux ajustements apportés, la plateforme est bien plus qu’un simple outil d’analyse ; c’est une ressource fiable pour les décisions à enjeux élevés.
Quel est l’impact de cet outil sur les opérations internes et les relations clients jusqu’à présent ?
– La plateforme a eu un impact significatif tant en interne qu’en externe. Pour les équipes internes, il s’agit d’une analyse rationalisée des données, réduisant d’environ 40 % le temps consacré à cette tâche. Les consultants sont désormais libres de se concentrer sur l’interprétation des résultats et la formulation de stratégies, plutôt que sur le simple traitement des données. Pour nos clients, la plateforme a ouvert un nouveau niveau de transparence et d’efficacité. Ils sont capables d’obtenir des informations quasi instantanées qui nécessiteraient généralement des heures de travail manuel.
De plus, cette plate-forme a suscité l’intérêt pour la mise à l’échelle des applications GenAI dans l’ensemble du secteur. Beaucoup de nos clients explorent désormais des versions personnalisées de cet outil, et plusieurs travaillent en étroite collaboration avec nous pour créer des solutions GenAI spécifiques à leurs besoins. Il a véritablement validé la demande d’informations basées sur l’IA dans le domaine de la finance d’entreprise et démontré qu’une approche plus programmatique de la mise en œuvre de l’IA est non seulement possible, mais extrêmement précieuse.
Quels ont été les défis que vous avez rencontrés lors du développement de cette plateforme, et comment les avez-vous surmontés ?
– La sécurité des données était une considération majeure, compte tenu de la sensibilité des informations financières. Nous avons collaboré en étroite collaboration avec nos équipes de sécurité des données et de risque d’entreprise pour garantir que les données des clients et de l’entreprise étaient protégées sans compromettre les fonctionnalités de la plateforme. Un autre défi consistait à intégrer cet outil dans les flux de travail existants, d’autant plus que de nombreux professionnels de la finance sont habitués aux méthodes traditionnelles.
Pour faciliter une transition en douceur, nous avons organisé des ateliers et fourni un soutien étendu aux utilisateurs. Nous avons également conçu la plateforme pour qu’elle s’intègre parfaitement aux processus actuels, afin de minimiser les perturbations. Ces étapes ont permis à la plateforme d’être largement acceptée au sein du cabinet et ont contribué à augmenter rapidement les taux d’adoption.
Comment envisagez-vous que GenAI façonne l’avenir de la finance d’entreprise ?
– GenAI a le potentiel de remodeler fondamentalement la finance d’entreprise. Des outils comme celui-ci deviendront essentiels pour fournir aux décideurs des informations rapides et fiables. L’avenir réside dans une approche décisionnelle plus analytique et fondée sur des données probantes, dans laquelle GenAI peut anticiper les changements économiques et fournir des informations prédictives de manière proactive.
Cette plateforme sert de preuve de concept et ouvre déjà la voie à des implémentations plus étendues de l’IA. Nous étudions maintenant comment faire évoluer ces outils par programmation dans tous les secteurs, de la banque d’investissement à l’assurance. GenAI établira une nouvelle norme en matière d’informations basées sur les données en matière de finance d’entreprise, rendant les analyses complexes accessibles et immédiates. Je pense que cet outil deviendra un modèle pour les applications GenAI dans d’autres domaines, transformant potentiellement des secteurs entiers.
Quelle est la prochaine étape pour vous et cette plateforme GenAI ?
– La mise à l’échelle est la prochaine étape immédiate. Nous avons démontré la valeur de la plateforme en interne et auprès de nos clients, et nous élargissons désormais encore davantage ses capacités. Nous ajoutons davantage de mesures financières et de capacités prédictives, dans le but de rendre cette plateforme aussi complète que possible. Je suis particulièrement enthousiaste à l’idée d’explorer des collaborations intersectorielles où les solutions GenAI peuvent être personnalisées pour relever des défis spécifiques. La GenAI est un domaine en évolution et je suis impatient de continuer à repousser les limites de ce qui est possible en finance d’entreprise.
L’IA en finance d’entreprise
Grâce à son travail sur cette plateforme GenAI, Kirill Iarochenko établit une nouvelle norme en matière de finance d’entreprise, transformant des données complexes en informations claires et exploitables. Alors que l’IA devient partie intégrante des entreprises, les travaux de Kirill montrent comment les outils de nouvelle génération peuvent révolutionner la façon dont les entreprises envisagent leur stratégie financière et leur prise de décision.
Crédit image en vedette : Sean Pollock/Unsplash
