American Express a accepté de payer plus de 138 millions de dollars pour résoudre une enquête de fraude électronique concernant ses pratiques de vente et de marketing, comme l’ont annoncé jeudi les autorités fédérales. L’enquête a révélé que la société financière basée à New York avait fourni des conseils fiscaux inexacts à ses clients concernant des produits électroniques destinés principalement aux petites et moyennes entreprises.
American Express va payer 230 millions de dollars pour des allégations de fraude électronique
Le bureau du procureur américain du district Est de New York a déclaré que les clients étaient informés que les frais d’American Express étaient déductibles d’impôt en tant que dépenses professionnelles. Harry Chavis, un agent spécial en charge du bureau de New York de l’Internal Revenue Service, a déclaré que l’entreprise « avait induit ses clients en erreur en vantant des allégements fiscaux qui n’existaient tout simplement pas ».
En 2021, une enquête interne a conduit au licenciement d’environ 200 employés, et American Express a ensuite abandonné les produits problématiques plus tard dans l’année. Judy Philips, avocate par intérim des États-Unis pour le district Est de New York, a déclaré : « Les institutions financières comme American Express n’ont pas à proposer des stratagèmes d’évasion fiscale inexacts pour vendre des produits et réaliser des bénéfices rapides. »
Règlement du recours collectif Cash App 2025 : réclamez vos 2 500 $
American Express a indiqué que les pratiques de vente contestées avaient cessé en 2021 ou avant et qu’elle paierait au total environ 230 millions de dollars pour régler les problèmes. La société a déclaré qu’elle avait largement coopéré avec les régulateurs, pris des mesures correctives, notamment l’arrêt de certains produits, et amélioré les programmes de conformité et de formation.
Dans le cadre de l’accord, American Express paiera une amende pénale de 77,7 millions de dollars et renoncera à 60,7 millions de dollars, ce qui représente les revenus nets de la vente des produits filaires, comme l’a indiqué le bureau du procureur américain. De plus, la société a conclu un règlement civil de plusieurs millions de dollars avec le ministère américain de la Justice.
Jeudi, American Express a confirmé qu’elle paierait 230 millions de dollars pour régler des allégations civiles et pénales concernant des tactiques de vente trompeuses liées aux produits de carte de crédit et de virement bancaire vendus aux petites entreprises. Division civile du ministère de la Justice accusé l’entreprise pour avoir déformé les récompenses de carte, les frais et la nécessité de vérifications de crédit sans le consentement du client de 2014 à 2017. D’autres allégations faisaient état de la soumission d’informations financières falsifiées, telles que la surestimation des revenus d’une entreprise.
De plus, American Express aurait trompé son institution financière en lui faisant émettre des cartes de crédit à des petites entreprises clientes sans les numéros d’identification d’employeur (EIN) requis. De 2018 à 2021, la société a commercialisé de manière trompeuse des produits de virement bancaire, en particulier Payroll Rewards et Premium Wire, tout en faisant de fausses déclarations concernant leurs avantages fiscaux, selon le ministère de la Justice.
Le règlement avec le ministère de la Justice comprend un paiement civil de 108,7 millions de dollars associé à ces allégations. Parallèlement, American Express a conclu un accord de non-poursuite distinct avec le bureau du procureur américain du district oriental de New York concernant l’enquête criminelle relative aux produits filaires critiqués.
American Express prévoit également de finaliser un accord de principe avec la Réserve fédérale pour résoudre des enquêtes similaires. Le montant global qui devrait être payé, y compris un crédit potentiel, s’élève à environ 230 millions de dollars, a indiqué la société.
Chavis a fait remarquer que la campagne de marketing trompeuse impliquait des centaines d’employés fraudant les clients et le gouvernement. Les procureurs ont déclaré que les produits de câblage étaient présentés comme un moyen permettant aux clients, principalement des petites et moyennes entreprises, de générer des économies d’impôt, y compris des idées fausses sur la déductibilité des frais de câblage en tant que dépenses professionnelles.
Bien que l’enquête interne ait commencé début 2021, ses conclusions ont conduit au licenciement d’employés et à l’arrêt éventuel des produits en novembre de la même année. Le règlement civil distinct détaille les allégations de pratiques commerciales trompeuses par l’intermédiaire d’une entité affiliée de 2014 à 2017.
Les allégations comprenaient de fausses déclarations sur les récompenses de la carte, les frais et les vérifications de crédit non autorisées ainsi que des soumissions frauduleuses d’informations financières. Le ministère américain de la Justice a également signalé que des employés d’American Express utilisaient de faux EIN lors de demandes de cartes de crédit pour des petites entreprises clientes.
L’accord de règlement d’American Express avec la division civile du DOJ n’inclut aucune reconnaissance de responsabilité ou d’acte répréhensible. La société a nié les allégations concernant les EIN et les pratiques trompeuses de vente par carte de crédit. Le sous-procureur général adjoint principal, Brian Boynton, a souligné l’importance de tenir les sociétés financières responsables de leurs pratiques trompeuses qui menacent l’intégrité du système financier.
Crédit image en vedette : CardMapr.nl/Unsplash
