Entre 2020 et 2024, les banques américaines ont traité 312 milliards de dollars liés aux blanchisseurs en argent chinois. Ces informations proviennent d’une analyse récente des rapports de la loi sur le secret des banques, malgré un examen minutieux du rôle de la crypto-monnaie dans la finance illicite.
Le Network US Financial Crimes Enforcement (FINCEN) conduit Une analyse de plus de 137 000 rapports sur la loi sur le secret bancaire déposée entre 2020 et 2024. Leurs résultats ont révélé que les blanchisseurs en argent chinois ont déménagé en moyenne 62 milliards de dollars par an par le biais du système bancaire américain au cours de cette période. Ce flux substantiel de fonds met en évidence la dépendance continue des acteurs illicites à l’égard des institutions financières traditionnelles.
Le rapport de Fincen indique que les réseaux de blanchiment de fonds chinois maintiennent une relation symbiotique avec les cartels de la drogue basés au Mexique. Ces cartels nécessitent des mécanismes pour blanchir le produit du dollar américain, tandis que les gangs chinois cherchent à contourner les réglementations de contrôle des devises de la Chine. Ce besoin mutuel a favorisé un arrangement collaboratif entre les deux entités criminelles.
La directrice de la FINCEN, Andrea Gacki, a déclaré: «Ces réseaux blanchissent le produit des cartels de la drogue basés au Mexique et participent à d’autres régimes importants de mouvement monétaire souterrain aux États-Unis et dans le monde.» Au-delà du blanchiment d’argent de la drogue, ces gangs chinois sont impliqués dans diverses autres activités criminelles, notamment la traite des êtres humains, la contrebande, la fraude aux soins de santé et la maltraitance des personnes âgées.
Le rapport a également détaillé que les gangs chinois sont impliqués dans le blanchiment d’argent immobilier. Les transactions suspectes dans ce secteur ont totalisé 53,7 milliards de dollars. Cela met en évidence les diverses méthodes employées par ces réseaux pour intégrer des fonds illicites dans l’économie légitime.
Malgré les sommes importantes blanchies par les canaux bancaires traditionnels, la crypto-monnaie a souvent été critiquée. La sénatrice Elizabeth Warren, membre de classement du comité des banques sénatoriales, a été un partisan vocal des réglementations de cryptographie plus strictes. Plus tôt cette année, le sénateur Warren a déclaré: «Les mauvais acteurs se tournent également de plus en plus vers la crypto-monnaie pour permettre le blanchiment d’argent», alors qu’elle appelait à des réglementations plus strictes.
Les données du Bureau des Nations Unies sur la drogue et la criminalité indiquent que le montant estimé de l’argent blanchi à l’échelle mondiale chaque année dépasse 2 billions de dollars. Comparativement, la chaîne-analyse rapporte que les volumes de cryptographie illicites ont totalisé environ 189 milliards de dollars au cours des cinq dernières années. Cette figure englobe toutes les formes d’activité illicite dans l’espace de la crypto-monnaie.
Angela Ang, responsable des partenariats politiques et stratégiques chez TRM Labs, a noté: «L’activité illicite n’est qu’une petite fraction de l’écosystème cryptographique. Nous estimons qu’il représente moins de 1% du volume global de la cryptographie.» ANG a ajouté: «Les résultats de FinCEN s’alignent sur un modèle plus large – ces réseaux bancaires souterrains fonctionnent comme un système financier fantôme pour le crime organisé dans le monde entier, opérant aux coutures des systèmes bancaires.»
Ces chiffres suggèrent que le blanchiment d’argent effectué par des espèces et des systèmes bancaires traditionnels dépasse de loin le montant blanchi à l’aide de la crypto-monnaie.
