Les institutions financières asiatiques adoptent des stratégies axées sur l’IA pour lutter contre la cybercriminalité, car le secteur financier subit une transformation numérique rapide. Cela traite de la fraude financière croissante et de l’augmentation des coûts de conformité dans la région d’Asie-Pacifique (APAC).
Dans la région Asie-Pacifique, 98% des institutions financières ont augmenté les opérations de conformité, poussant les coûts au-dessus 45 milliards de dollars. Les gouvernements et les industries mettent en œuvre des réponses nationales à des menaces sophistiquées, intégrant les mesures anti-fraude. Hong Kong a lancé Scameter, un système d’alerte de fraude mobile. Singapour a introduit le cadre de responsabilité partagée, allouant les responsabilités de perte d’escroquerie envers les institutions financières et les opérateurs de télécommunications pour promouvoir les mesures anti-SCAM. L’accord de l’escroquerie en Australie est une initiative inter-industriel parmi les banques, les sociétés de construction et les coopératives de crédit pour améliorer la protection des clients contre les escroqueries.
Ces réponses contrer une menace régionale croissante, notamment les «composés arnaques» de l’Asie du Sud-Est. Ces centres physiques, déguisés en entreprises légitimes, sont utilisés par les syndicats criminels pour orchestrer les escroqueries en ligne à grande échelle, telles que la fraude à l’identité, le phishing, les faux investissements et le blanchiment d’argent, générant des milliards par an.
L’intelligence artificielle anime cette évolution dans la criminalité financière. Les réseaux criminels utilisent l’IA pour créer des identités synthétiques, lancer des campagnes de phishing massives et contourner les systèmes de sécurité traditionnels avec moins de ressources et en temps record. Alors que les composés de l’escroquerie sont concentrés en Asie, la fraude financière constitue une menace mondiale.
Les banques asiatiques déplacent les pratiques de prévention de la fraude. Contrairement aux autres banques qui utilisent l’IA pour la personnalisation des clients et le support du centre d’appels, les banques asiatiques utilisent l’IA pour la détection de fraude, la vérification de l’identité et le blanchiment de lutte contre le linge. Cet objectif est dû à l’exposition de la région à la criminalité financière, ce qui entraîne une adoption rapide des stratégies axées sur l’IA.
Les pertes financières en Asie sont substantielles. En 2024, la région Asie-Pacifique a perdu un estimé 688 milliards de dollars à la fraude, près des deux tiers du total mondial. L’adoption rapide des portefeuilles numériques et des plates-formes de paiement en Asie a dépassé les déploiements de protection des consommateurs, créant des opportunités de cybercriminels et plaçant les banques en première ligne. Les banques asiatiques mènent également à l’adoption ISO 20022une nouvelle norme de messagerie qui permet la détection des anomalies dirigée par l’IA et réduit l’exposition au crime financier.
Les priorités régionales pour l’adoption de l’IA varient. Les banques en Asie-Pacifique se concentrent sur la prévention et la sécurité de la fraude. En revanche, les institutions européennes et américaines utilisent l’IA pour la personnalisation des produits et le service client. Les données indiquent qu’un peu plus de la moitié des organisations au Royaume-Uni visent à utiliser une IA générative pour améliorer l’expérience client, reflétant un marché hyper-compétitif où les interactions conviviales sont cruciales. Les États-Unis divisent son objectif d’IA entre l’expérience client et l’automatisation opérationnelle, répondant à la fois aux demandes des consommateurs et aux objectifs d’efficacité interne.
Dans l’Asie-Pacifique, 58% des banques Investissez leurs ressources d’IA dans la détection de fraude et le lutte contre le blanchiment d’argent, dépassant la moyenne mondiale. Face à un paysage à haut risque où les réseaux criminels utilisent une IA générative pour la fraude à l’identité, le phishing et les escroqueries financières, la région donne la priorité à la cybersécurité. Il en résulte une stratégie d’IA axée sur la sécurité qui considère la prévention de la fraude comme un avantage concurrentiel. L’IA intégré la sécurité et le service; Les clients s’attendent à ce que les banques protègent l’argent et fournissent des réponses claires. Les chatbots et les systèmes d’authentification alimentés par AI peuvent accélérer les requêtes du personnel bancaire par 30-40%conduisant à un Augmentation de 25% Dans la satisfaction des clients avec les chatbots par rapport aux agents humains.
La détection de fraude doit être intégrée dans les infrastructures financières. L’Asie-Pacifique démontre comment les systèmes intégrés, comme l’Accord de l’arnaque d’Australie ou les chatbots alimentés par l’IA qui authentifient les utilisateurs et résolvent les requêtes, convertissent les données brutes en défenses exploitables. L’expérience d’Asie-Pacifique souligne l’importance d’une sécurité financière proactive. Face à des pertes de fraude importantes et à des réseaux d’escroquerie complexes, les institutions asiatiques ont priorisé la prévention de la fraude axée sur l’IA. Alors que les institutions américaines et européennes traitent la prévention de la fraude comme l’une des nombreuses demandes d’IA, l’escalade de la menace mondiale des crimes financiers axée sur l’IA suggère que cette approche peut être insuffisante.
